聊聊强于市场的方向

欢迎各位研粉来到「社长说」栏目，今天咱们聊聊两个话题：数字经济、旅游。

本周市场持续低迷，但是受上周末重要文章加持的数字经济方向反复活跃，盘前有利好刺激的金融科技分支今天逆市大涨。

昨天盘后媒体报道，银保监会制定的《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》近日正式向银保监局及银行保险机构下发，文件提出，到2025年，银行业保险业数字化转型取得明显成效。金融行业全面推动数字化转型将直接催生新一轮金融IT需求，结合当前金融信创以及数字人民币的加速推广，金融科技产业将维持高景气。

同时，银保监会发布《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》提出，对信息科技外包准入提出监管要求。这将促进银行保险信息科技外包行业进行统一规范管理，而行业龙头公司的业务规范程度较高，受影响较小；小型外包公司可能会因合规整改而暂缓业务，甚至加速出清，银行保险机构信息科技外包行业集中度有望进一步提高。

整体来看，这两个事件将推动金融科技产业迎来新一轮转型升级，同时再次推动产业集中度提升。银行业保险业数字化转型也属于数字经济产业数字化的重要部分，数字经济的发展绕不开金融科技的转型升级，这次最新事件直接利好银行IT和保险IT。

今天景点旅游板块也逆市上涨，主要原因是盘前发布了《“十四五”旅游业发展规划》，有这两方面要点：

一是从数字经济角度阐述了旅游业的发展，比如加快推进以数字化、网络化、智能化为特征的智慧旅游，深化“互联网＋旅游”，扩大新技术场景应用，这个还是比较新颖的，所以像今天板块内领涨的曲江文旅、云南旅游本身都是有一些数字化概念的。

二是重点强调发展疫情常态化下的旅游开放合作体系，这意味着国家有望从出入境上开始尝试，相关管制有望改善，可以关注下两会之后是否会有相关的政策推进。政策如果能有所放开，将有利于旅游板块的估值修复。