利空来袭！这类股，赶紧减仓！

疫情又开始严重起来了，本来计划好的旅游全都泡汤了

暑假在家也闷了好久，早上看盘，下午写晚评，还要准备直播课，整个人都蔫蔫的

再这样家里闷，我都得抑郁了整个人都过得颠三倒四，所以周末去水疗馆放松一下。

做了个汗蒸，还有全身SPA，躺在懒人放映室看看电影，整个人又活过来了！

放松结束，下个星期精神满满，继续战斗！

昨晚从水疗馆回来，就开始整理周末的新闻，不看不知道，这一看还真的把我吓一跳！

赶紧和大家说说消息面的事：

1. 保险巨头被大幅减持：

场内公认的三傻-银行，保险和地产，目前不仅仅是散户不看好，就连大东家机构们，也开始大幅减持，屋漏偏逢雨啊！

借着平安的减持，给大家聊聊为什么保险这行业跌跌不休。

要了解一个行业，首先要从它的盈利模式开始，知道它靠什么吃饭，才能弄清涨跌的根本与潜力。

保险这一行的盈利模式，其实主要是靠着死差，费差和利差这三个方面。

这三差到底啥意思，大家没必要过度深究，用最简单的话来说，保险公司主要是通过收保费，再投资的盈利模式

只要收的保费够多，赔出去的钱越低，同时用保费搞的投资越成功，那自然赚的也就越多！

中国的保险业的口碑和赔付率一直不是很好，买保险的时候吹得天花乱坠，如果真的遇到意外，要赔付了，就会出现这不赔，那不赔 

所以在这种口碑差的背景下，很多老百姓也就买个基础的车险，社保，其他的保险业务的销售情况其实很一般。

像保险业这类与银行业并齐的，上千亿甚至万亿的大体量，如果在业务上没有实质性的革新，其实很难再想前几年那样享受业绩增长的红利。

大家从平安一季报的业绩雷也能看出，保险业的业绩在最近几年增长幅度其实是不乐观的

除此之外，还有一个不可忽视的致命点---保险的投资方向。

大家要知道，很多保险公司收了保费，有一部分是要去做投资的，而保险投资的首选就是地产！

但是，咱们国家近期的一系列政策，都是强力调控打压地产炒作的，所以保险巨头们的地产投资相当于整体缩水了。

就拿平安说说，平安投资的华夏幸福，累计逾期债务超815亿，投了大几百亿几乎是血本无归

所以，地产投资踩雷+保险业务增长放缓，就是当下保险业一蹶不振的根本原因。

保险目前已经不能算作成长行业，政策的改变以及影响都应该多加考量。

平安这波股东套现，很可能会迎来第二次情绪塌方，还在三傻行业（地产，保险，银行）里的朋友，下周估计还有情绪杀跌，注意及时调仓！

2.芯片潮要降温了？

半导体行业，这半年可真的太吃香了

亚洲最大的半导体企业-台积电，今年已经提了2次价，制造服务费飙了15%-20%，刚刚还宣布要继续加价；

只要和半导体制造相关的，排的上号的上市公司，财报业绩都相当漂亮，股价也都是早早的翻倍了。

只要抱住了半导体，似乎就抱住了吃肉的大腿，但是，今天要给大家敲个警钟：

国内芯片龙头-中芯国际已经公布了中报业绩，二季度净利润做到了4倍的增长。按理说，这样的超预期业绩是个好事，但是他们家的执行官似乎不是很开心

来看看人家的原话：“我们很理解大家对中芯国际有很高的期待，但是集成电路制造行业没有弯道式超车和跳跃式前进。”

这啥意思呢，就是说，当下的业绩喜报是因为涨价以及供需矛盾推动的，并不是技术的进步，技术上的超越还得细水长流。

说白了，就是在给疯狂的投资者降温！如果供需矛盾减缓了，业绩就没这么吃香了，因为咱们的技术还不够吊打世界

如果只听中芯国际的一家之言，没什么信服力，那咱们再来看看近期的数据:据最新数据统计，半导体行业ETF已连续两月成为净流出最多的行业板块。

而且官媒这几天也陆续写了 “严厉打击汽车电子的炒作”，以及“缺芯”不是“炒芯”的理由等批判报道。

说实话，中芯国际负责人虽然说话不好听，但是的确理智。

科技这个方向不同于新能源，新能源和生产端挂钩更深，只要车企销量提上去，基本上就是稳的；

但是半导体科技的发展，是最急不得的，因为科技上的差距是没法一口吃个胖子的，还是得脚踏实地慢慢来。

当下对于半导体的炒作也确实太热了，股价的普遍翻倍，也给后面的成长空间带来了一定的压力。

所以，半导体短期很可能进入波动调整期，用盘整的方式来消化前期的过热，大家注意短期的止盈节奏；

但是中长期依旧看好，因为科技这一块的突破，对咱们国家要有信心！

3.拜登定下新目标，与中国竞争新能源车：

最近的新闻板都被奥运会占领了，好久没看到拜登出来蹦跶了好不容易上了个头版，点进去一看，还是蹭了咱们的热度

这次美国总统拜登5日签署行政令，为全美汽车行业定下一个新的全国目标：在2030年前，电动汽车销量提升到美国所有新售汽车的50%。

还称：“中国在这场竞争中处于领先地位，我们必须行动起来，而且动作要快。”

看到这我真的觉得蛮好笑的

美国不止一次的鼓吹中国威胁论，中国竞争论，用这种拙劣的手法，企图转移自己国内的一大堆矛盾。

失业率飙升，通货膨胀爆表，疫情扩散的更是停不下来，经济的不及预期，自己处理不了的问题，就转移话题，甩锅给中国

这次新能源车的竞争也是如此。

行政令的签署到实施，还得经过国会的重重审查，新能源车的制造推动能不能开始还是个谜呢，所谓的目标，短期来看就是个空话

虽然美村当下对于新能源的发展，对咱们国家是没什么竞争力可言的。

但是，拜登的行政令，从侧面也反映了，当下新能源车的确是世界垂涎的一块大肉！

无论是短期的情绪刺激，还是中长期的竞争格局，对于新能源这个行业都是一种认可！

所以，持有新能源的朋友，其实不用太过担心短期波动，中长期值得坚守！

最后，和大家聊聊这周策略：

上周指数如期回暖，但是量能逐渐减少，场内做多力量也日渐消减，叠加周末消息面利空偏多，下周很可能要进入新一轮的震荡调整！

大家在仓位上一定要控制住，做好波段节奏！

板块方向上，主要说两点：

新能源：美村的竞争宣言虽然没有太多实质效用，但是从侧面进一步佐证新能源对于全球各国来说，都是竞争的主场地！

中长期继续看好新能源行业发展，下周逮到调整低位，可以分批抄底！

半导体：半导体无论是政策上还是资金流出上，都在传递降温信号，短期注意震荡调整，适当止盈！

大家认为，明天指数会怎么走呢？

祝大家，早日暴富！