预料中的下跌，现在，做好两点

一、每日一省

我喜欢琢磨人，特别是自己佩服的人，最好的投资家，最好的哲学家，最好的企业家。。。都是我琢磨的对象。尤其是琢磨优秀的企业家非常有意思，可以打发许多寂寞孤独的时光。

我琢磨过的企业和企业家有：

阿里巴巴——马云；

腾讯控股——马化腾；

东方财富——沈军（其实）；

东方雨虹——李卫国；

小米集团——雷军；

药明康德——李革；

迈瑞医疗——李西廷；

爱尔眼科——陈邦；

顺丰控股——王卫；

等等。。。

琢磨透了人，自然就看懂了公司，投资的世界就变的简单了起来。

我自己也开公司，做管理最重要的是事吗？其实很多老板对事情都是看对了的，为什么败，还是没用对人。

生意再好，主意再牛，最终还是要人去落地，尤其是一家公司的掌舵人，他的人品、能力、格局，直接决定这家公司的死活。

二、市场相关

我昨天文章说过，整个3月估计都不太乐观：

月K线给出的是以月为周期的方向，周期越大，宏观上越有效，月的K线就远比日K线有效。

大周期用来定宏观策略，小周期用来做操盘指导。现在整体思路就是：

1、总仓位5/6成内

2、买低位的股或者高位回调至估值合理的股

现在最危险的是去年涨的多，到现在估值都还明显过高的个股，比如爱美客（目前230PE）、通策医疗（目前150PE）、甚至茅台（目前57PE），像白药这种30倍PE不到的白马，不需要太担心，低估值就是最大的安全垫！

1、老巴持仓

我看了下老巴最新的持仓：

截至2020年12月31日，伯克希尔哈撒韦合计持有市值为2811.7亿美元的股票，购入成本为1086.2亿美元，账面盈利1725.5亿美元。伯克希尔哈撒韦的十大重仓股依次为苹果、美国银行、可口可乐、美国运通、威瑞森、穆迪、美国合众银行、比亚迪、雪佛龙和特许通信。比亚迪市值近59亿美元持仓占比8.2%。

在致股东的公开信中，老巴强调：永远不要做空美国

“在美国建国的短短232年里，还没有出现另一个像美国这样释放人类潜能的孵化器。尽管有一些严重的中断，但我们国家的经济进步一直是惊人的。我们坚定不移的结论：永远不要做空美国，”

我个人有以下感悟：

1）做长期投资，一定要买行业龙头。因为只有这种龙头公司才可能穿越经济周期，如果买行业中的小弟，可能一次危机来到就垮了，钱自然就打了水漂。

2）持仓要分散。以老巴为例，其十大持仓股构成为：

银行2家（美国银行+合众银行）、

消费电子1家（苹果）、饮料1家（可口可乐）、

信用卡及旅游1家（美国运通）、

电信运营1家（威瑞森）、

评级机构1家（穆迪）、

能源1家（雪佛龙）、

有线电视运营商1家（特许通信）、

汽车1家（比亚迪）。

除了银行买了2家，其余8家分属8个行业，且相关性不强。

就连巴菲特，都要做分散投资，一般的散户就更不该全仓梭哈一家。另外，我们国内的一些明星基金经理，通过全仓科技或者重仓XX板块，短期内收益是很亮眼，但长期看无疑就是在赌博。

赌赢了，名利双收；赌输了，亏的是基民的钱。怎么看都很划算。。。所以大家选基金的时候要多考虑，这个经理业绩好，到底是能力强呢？还是运气好赌对了？

比如下面这种：

全是科技股，这是一种选股能力吗？我觉得不是，其实就是全仓梭哈一个版块罢了。赌对封神，赌错基民买单。

有些人的成功只是偶然，我们要分清楚，不要为偶然买单。

2、其他

部分龙头公司：公牛集团（家电）、洛阳钼业（资源）、金风科技（风电）、顺丰控股（物流）、迈瑞医疗（器械）

持仓参考：

（3月1日成交单）

1、科创50ETF（2021年3月1日买入，成本1.38元），当前1.39元；

2、云南白药（2021年3月1日买入，成本130元），当前127.8元；

3、凯撒旅业（2021年3月1日买入，成本9.7元），当前10.17元。

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股市有风险，交易需谨慎！