活久见！大象起舞了！

今天，港股恒大系个股集体大跌，恒大汽车跌幅超20%，中国恒大跌超10%，恒大物业跌超8%。

我看了下恒大的贷款：民生银行293亿元、农业银行242亿元、浙商银行107亿元、光大银行100亿元、工商银行94亿元、中信银行94亿元等。

除了银行，理财和供应商及债券还有表外，到底欠了多少钱，谁也不知道。

昨天和大家聊到加杠杆的地产公司商业模式不好。

其实银行也是不断生成不良资产的，否则国家为什么要银行预留准备金呢？

恒大事件对银行的冲击，当然是一次性的，但关注银行资产质量的重点，不在于某一具体案例是否产生不良资产，也不在于其损失的大小，而在于银行的企业文化、风控意识、风控能力，以及对资产质量的策略与态度。

今天地产股受恒大事件也出现了下跌，但昨天小师妹表达了一个态度，恒大风险出清后，地产可能会迎来重生。

道理很简单，我们想一想，2008年三鹿三聚氰胺事件、2013年湘酒鬼塑化剂事件、2018年的长生生物事件。

都是行业的一家著名公司爆雷，然后在极端事件发生后倒掉，同时连带着行业里不规范的小公司一起被出清，最后留在牌桌上的人反而是利好。

当然，这不是说小师妹看好地产行业，我始终觉得杠杆拿地建房，换来现金流后继续拿地，这种模式不是太好，哪怕是历史分红不错，也不能保证未来可以继续保持。

小师妹之前也分享过，如果冲着银行，地产等公司的分红的话，不如关注一下类似债券般的公司长江电力。

再过两年，白鹤滩和乌东德水电站，将会注入长江电力。

长江电力的经营确定性非常强，那时长电年营收将超过900亿元，年现金流入超过600亿元。

不过，长电虽好，但仍然也有一些不确定性，比如说，白鹤滩和乌东德两座电站未来注入的方式和价格，到底是定增，还是发债，价格到底是多少。

关注长电的朋友，也需要留足充分的预期。

16块把天原给卖了，股票本身就是个高波动的资产，热门股票的波动，比一般股票更为剧烈，高弹性既是风险也是机会。

要参与这种股票，一定要评估好自己的承受能力，把风险控制在自己可以接受的范围。

大家都知道，我有一个卖出条件是，买入逻辑不再成立时，坚决卖出。

对于价值股来说，只要公司的核心竞争变量没有变坏，即使下跌再多，我也会坚定持有。

对于短线看图这种，其实只要发现买入之后，出现大跌，或者剧烈波动到我无法承受，就是不符合我的预期。

......

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