炸裂！业绩爆发！

昨晚消息有点多。

1、最重要的一个是G家准备阶段性调整住房贷款zc，符合条件的城市（主要是房价压力比较大的城市）可以阶段性降低房贷利率，通过降低利率的方式提振住房需求。

今年以来，地产行业的整体景气度一直都比较低，截止到8月都地产销售和新开工情况都没有出现明显的修复，整个板块也在底部持续震荡。随着国家zc力度持续加码，相信地产需求后续还是会见底回升的。

地产产业链主要还是关注三个方向，目前确定性最高的还是一些地产龙头，像保利发展，万科，金地和华发股份都可以关注。

其次应该是家居板块，龙头主要是顾家家居和欧派家居。建材的几个公司相对弱一些，主要是坚朗五金，三棵树，北新建材和东方雨虹，主要原因是这些公司同很多民营地产开发商合作，但是这波地产调整幅度过于剧烈，很多民营地产开发商面临倒闭的风险，这些建材企业今明两年持续面临一些坏账的压力，复苏速度相对慢一些。

2、全球铝的价格昨天出现了比较大幅度的上涨，主要原因是伦敦金属交易所准备把来自俄的铝金属从可以交易的合约中移除，俄是全球比较重要的电解铝生产国，占全球电解铝大约6%的供应，俄的铝如果被排除在全球交易体系之外，对全球铝的供应会产生比较大的冲击，可能会引发铝价反弹。国内比较受益铝价上涨的公司主要是云铝股份。

3、大尺寸硅片龙头TCL中环发布了三季度业绩预告，公司今年前三季度实现净利润49.3-50.7亿，同比增长78%-84%，其中22年三季度实现净利润20-21.5亿，同比增长57%-68%，公司今年前三季度整体业绩超出市场预期。

公司今年三季度硅片销量18-19GW，目前硅片单W利润达到0.1元左右，三季度光伏硅片业务贡献了18-19亿的利润。半导体硅片预计贡献了1亿利润。公司全年光伏硅片销量预计在85-90GW，单W净利润在0.08-0.09元之间，全年利润应该在75-80亿的水平，当前估值在20倍左右。整体估值不算贵。

硅片环节短期估值比较低的原因是这个领域竞争格局有所恶化，后市面临产能过剩的风险，中环目前主要布局210大尺寸硅片，整体供应相对紧张一些，后市如果保持比较好的盈利能力，估值有修复空间。

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