这个周末，有件大事

大家晚上好呀，周末过得可还好？

昨天小师妹和圈内朋友互相推荐了一下，互推就是把自己介绍给其它号主的朋友，至于喜欢不喜欢，适合不适合，就萝卜青菜各有所爱啦，反正投资股票就是选择志趣相投的伙伴嘛，给大家一个发现好伙伴的机会。

当然，也欢迎新来的小伙伴，如果觉得和小师妹还投缘，欢迎慢慢逛，我的文章和风格不是追涨杀跌天天交易的那种，可能需要连贯的看一段时间才会了解。

不过可以很明确的告诉你们，我不是什么股神，去年20来万做到50多万，中间曲折非常多，熟悉我的老朋友都知道，不熟悉的，后面慢慢也会知道的。

好了，说回正题，周末央行公布了最新的货币信贷和社融数据，具体的解读就不展开了，宽松的政策还在继续，基金的吸金效应导致存款搬家也非常明显。

这点其实我在前面就说过了，今年的基本面非常特殊，不少上市公司迎来多年未曾遇见的困难，国家的态度当然是帮扶过难关，站在这个角度下，资产的价格是很难有大的下跌空间的。

热钱多了，利率整体就会走低，一些上市公司为了讨好投资者，就借钱分红与回购，或者，干脆加大杠杆经营，于是，股价一路上涨，股价虽然涨起来了，但却增加了公司整体的经营风险，遇到极端事件时，公司的现金流随时可能会断掉。

所以说，基本面跟不上，钱又多，就容易导致市场的投机热情升温，波动加大。

投资的常识是，过度拥挤的交易，容易出现踩踏，好的投资机会，也很难在市场的一致预期中出现。

我自己感觉，最近几天，下跌的惨烈程度比较有限，只要公司本身基本面没问题，估值又合理或低估，股价早晚会涨回来，这个时间，应该不会间隔太久。

只要我们做投资，就注定会遭遇无数次这样的下跌，这当然不会是第一次，也不可能是最后一次。

大涨会过去，大跌也会过去，没什么大不了的，应对这一切的最好方法，绝不是预测市场，而自己的策略，遇到暴跌，最多就是利润的回撤而已，应该不会有本金的永久性损失。

长期看，我们能赚到的钱，早晚会回来，当然，超出你投资能力、短暂赚到的钱，早晚也会还给市场。

一切都不着急，慢慢来就好~

今年3月海外疫情非常严重，所以导致了手机为代表的消费电子出现了明显的下滑，国内市场预计全年下滑了8%的样子吧。

这个成绩，本来相对其它国家来说，是挺好的。

但是，对岸在今年的五月和八月，持续的使用了损招：针对华为。

要知道，华为一年大概能卖1.3亿台手机，但现在对岸断供手机芯片，这部分的市场份额，自然要分出来，让给苹果，三星，小米等手机厂商，这也是最近小米持续走强的原因。

但这1.3亿部手机，如果按照价位去看，售价4千块以上的在6千万部，这其中，有4千万部卖在了中国，并且，华为的销售不像小米走线上，而是70%都通过线下购买，如果按照价格和销售渠道来看，华为的这4千万部手机，其实是抢占了苹果的份额。

如果华为的高端手机真的被禁，真正受益的，还是苹果。

苹果2020秋季新品发布会在9月16号召开，苹果12会不会推出，会是绝大多数人关注的焦点。

因为苹果手机存量用户一半是苹果7的用户，所以这部分用户大概率等着换苹果12，如果加上华为这部分市场被苹果拿走，苹果12的发货量，预期应该是很高的。

苹果产业链的公司，苹果手机的营收占比最重的，分别是：

鹏鼎控股60%；

环旭电子40%；

领益制造、东山精密、蓝思科技30%；

收入结构，直接代表了公司的受益程度，可以看到这些公司的股价也的确涨得比较好。

但要注意一点，苹果产业链的一个重要预期，就是12的推出，因为之前大家都是在看预期，只要新机没有落地，预期也就没有兑现。

新机一旦落地，就要从预期，转变成实际销量的跟踪，而苹果手机的换机潮，市场预期反应得比较足了，毕竟这次换机潮，短期看是一次性的业绩爆发而并不能持续。

苹果产业链的更大的预期差，可能会在无线耳机（苹果新机将不配耳机）上，这点要注意。