疯狂炸雷，清仓！远离！

这是小白的第531篇原创   

断供愈演愈烈，已经开始有各种文章、视频出来了，看着又生气又难过，辛辛苦苦好多年买的房子，说烂尾就烂尾，银行还断供，没有地方说理去。

关于银行股今天市场说法很多，一种说法是对银行股没什么实质影响，当前涉事楼盘大概200-300亿贷款，占银行总贷款200万亿的0.01%，所以银行股不应该下跌。

这个说法里给的数字有点过于乐观了，看了一些信息，现在停工面积预计5-6.3亿平米，按照1w/平米的价格预测，对应资产价值5-6.3万亿元，中国居民购房平均首付比例在60%，那么贷款额度在2-2.4万亿元，这个数字还是比较大的。

并且市场更多担心的不是现在已经爆出来的雷，担心的一是断供首次大范围发生，会影响整体居民信用；二是会影响新房销售市场，影响房价、贷款意愿等，我没办法想象如果房价开始进入下跌趋势会怎么样。三是担心现在是引火线，后面会继续天雷滚滚。

还有一种对于银行股的说法是“没有房地产风险的银行跌，就是在送钱”，目前来看出现烂尾楼的主要还是之前就爆出来雷的开发商，有些银行本身房地产业务就比较少，现在跟着板块下跌，是机会。

这个观点我倒是比较认可，没有房地产风险现在更多是跟着情绪调整，能跌下去的确是还不错。

但需要考虑的是，断供一是会影响整个板块的情绪，短期很难独善其身，二是如果愈演愈烈会影响整个银行板块的估值，所有个股都很难幸免，如果进去拿，可以等情绪释放的差不多，跌的比较低了，机会还比较好。

比较典型的例子可能有房地产业务很少的宁波银行，房地产业务以头部房企为主的成都、杭州银行，不过听说杭州房市最近也不是很太平，还是慎重。

看回大盘，今天呈反弹行情，7月以来大盘整体是个震荡节奏。三大指数今天集体上涨，沪指上涨0.09%，深成指上涨0.56%，创业板指上涨1.63%，两市成交额9426亿元继续缩量，资金活跃度一般。

很多资金现在不知道买什么了，成长股太贵、消费股也不便宜、半导体房地产还暴雷，其他中报业绩好的，总有一些大资金先得到信息抢跑。

很正常，我最近也有点纠结，所以操作很少，只有到了我目标价位的会加点仓，比如三安我觉得20-22之间可以考虑买一点的，市场最近也不怎么给消费电子板块涨幅，估计要等半年报利空落地。

情绪好一些的板块最近应该是业绩比较好、未来成本有望下降、中报业绩预期见底的风电产业链，还有基建，基建一直有信息说要加大投入，但就是板块不怎么涨，还是风电强势一些。

盘中几个非常重要的信息

1）宁德突然拉涨，主要是市场传言宁王Q2业绩70亿。6月8号的时候，市场还传言宁德Q2业绩低于预期，预期35-40亿，传言20-30亿、26-28亿、23亿多个版本，理由是套保业务亏损。   

这个70亿我也没看到怎么来的，这个时候的传言，很多人觉得应该比6月初的传言可信一点吧，加上之前又说给Tesla涨价成功了，所以市场给了拉涨。

2）光伏拉涨，主要是美国海关取消隆基、晶科、新特能源进口禁令，虽然之前就有Q3取消进口禁令的预期，现在落地了市场也很满意。

3）光伏还有个信息说开工率不足50%，一体化和组件龙头手里还有订单，二三线很难，问题不大，本来我看好的和买的就是龙头，小企业压力大，龙头还可以再争取点份额。

4）天齐下午拉涨，是有信息表示天齐计划将冶炼产能提高一倍多，天齐真是完全朝着“求人不如求己”的路上干，能自己做的都做上。

5）盘后信息，农业农村部：由于能繁母猪产能充足，后期生猪价格不具备持续大幅上涨的基础条件。我不知道这句话怎么解读，“不具备持续大幅上涨”的意思是“还可以小幅涨涨”还是要压猪价？明天交给市场解读吧，我的目标还是买低价。

图：强制停贷项目统计

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