情况不对，减仓！赶紧减仓！

欢迎关注/星标本公众号

先看市场，大盘指数连续 3天下跌了，但具体到个股，与指数的走势似乎有些背离。这就反映了，看指数炒个股的时代，已经成为了过去，今后，还是需要关注具体的行业、具体的公司去做分析判断。

一、银行

银行今天大涨，我判断这一波涨势，可能会比 7月份的一波流更强劲、更持久，因为这次，银行的上涨有基本面转好作为支撑。

昨天，招商银行和兴业银行分别发布了2020年业绩快报。

招商银行业绩快报显示，2020年全年实现净利润973.42亿元，同比增长4.82%，单季度看，招商银行Q4实现净利润207.39亿元，同比增长32.6%。

最值得注意的是，招商银行第四季度业绩同比增长高达 32.6%！而且资产质量还在进一步转好，简单来说，就是基本面提升很强劲。

考虑到招商银行是A股最好的银行，有人会觉得单单招商银行一份快报还不足以说明问题，那我们可以再看看兴业银行的快报。

兴业银行业绩快报显示，2020年营收2031.37亿元，同比增长12.04%；净利润666.26亿元，同比增长1.15%。

单季度看，兴业银行Q4实现净利润147.56亿元，同比增长34.7%；Q4实现营收513.54亿元，同比增长14.9%。

兴业银行的质地，我判断在银行股里处于中等偏上的位置，5-10名的样子，而兴业银行四季度同样净利润暴增 34.7%，这就非常有代表性了。

所以，这一波银行的上涨，注定会比2020年7月份更长久，因为背后有强劲的业绩作为支撑，同时也会扭转市场对银行股过于悲观的情绪。

另外，李录（芒格家族基金管理人）在前天大举建仓邮储银行，买入超过 40亿港币资金，也吹响了银行股反击的号角。

对我而言，我此前已经将平安银行清仓，不过，中国平安还是一直相对重仓持有，也会享受到银行股股价回升的利好。

因为大平安这几年在投资端重仓银行、地产，在今年银行地产股价崩溃时，平安的投资能力受到了很大质疑，现在，也是时候重新定义了。

恭喜坚定持有银行的朋友了。

二、白酒

今天白酒又崩了，茅台都跌了 4个点，急先锋酒鬼酒连续两天跌停。

关于今年的热门赛道（包括白酒），我今年发表过几次风险提醒，最近的在1月11日《炸了！全炸裂了！》，以及1月8日《危险了，赶紧逃命！》。

其实逻辑很简单，太阳底下没有新鲜事，再好的行业，再好的赛道，也不能脱离地球引力无限上涨，泡沫，也许可能会在空中飘浮很久，但总归是泡沫，当一个版块已经不需要研究就能够赚大钱，是不是需要小心点了？

不过，这种常识在股价不断上涨的时候，就会被无数人直接忽略。

其实，银行与白酒过去一年多的走势，就是一对跷跷板，是扛指数的两大板块。当白酒大涨时，银行调整；当银行大涨时，白酒调整。当白酒涨不动了时，银行接力；当白酒调整充分后，银行休息。

现在又进入了银行股的高光时刻，大消费、大科技等赛道股吃大面，等赛道股调整的差不多了，银行股就开始休息了。

不要想着每块大肉都想吃上，那是不可能的事，守住自己的那条好赛道，总会有吃上大肉的时候，换来换去基本都是竹篮打水一场空。

很多优质的赛道股，如果这一波调整的多一些，也就来到了上车的机会，只是，现在还需要耐心些。

三、新能车

新能车是未来几年空间十分巨大的行业，对于电动车来讲，电池是一个纯粹的增量，这跟传统的汽车配件有本质的不同，所以电动车的大增长，从配件的角度来看，电池受益是最大的。

现在电动车产业链，整车方面除了特斯拉，其他公司谁能杀出来不确定性很大；但是电池环节，宁德时代是明显领先的地位，所以确定性比整车厂还大。

而除了宁德时代外，在电池隔膜的龙头恩捷股份、以及电池上游的锂矿厂商赣锋锂业，是电动车行业最具有确定性的公司。

关于新能车，目前肯定是有泡沫了，也已经有好几个大佬公开出来唱空，一些还没有及时撤退的大佬，嚷嚷着“新能车就应该有泡沫！”

可见，对于新能车产业链有泡沫这一点是共识。也只因为如此，随便一点小小的利空，恩捷股份就连续大幅调整。

我判断，这波新能车可能也会有一波深度调整，而提前调整的公司，继续下跌的空间，就相对有限了。

--------

公众号后台回复“666”，领取未来三年有望翻倍的股票池，后台回复“888”，领取全套核心股票池。

风险提示：本文仅为个人观点解读，不构成投资指导，投资需谨慎